🛡 Nova88 Compliance Policy

นโยบายป้องกันการฟอกเงิน AML และ KYC

Nova88 ประเทศไทย มุ่งมั่นที่จะรักษามาตรฐานความปลอดภัยและการปฏิบัติตามกฎระเบียบขั้นสูงสุด เพื่อต่อต้านการฟอกเงิน (AML) และการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (CFT) ปกป้องผู้เล่นทุกคนตามมาตรฐาน Curacao eGaming

สมัครสมาชิกอย่างปลอดภัย ติดต่อทีมงาน

ความมุ่งมั่นของเรา

มาตรฐานความปลอดภัยและการปฏิบัติตามกฎระเบียบระดับสากล

Nova88 ("บริษัท") ยึดมั่นในการต่อต้านการใช้บริการของบริษัทไปในทางที่ผิด เพื่อจุดประสงค์ในการฟอกเงิน (Money Laundering — ML) และการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (Terrorist Financing — TF) เราปฏิบัติตามกฎหมายและกฎระเบียบป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (AML/CFT) ระดับสากลอย่างเคร่งครัด ผ่านระบบที่ออกแบบมาเพื่อตรวจจับและป้องกันธุรกรรมที่น่าสงสัย รวมถึงรายงานต่อหน่วยงานกำกับดูแลตามที่กฎหมายกำหนด

ในฐานะแพลตฟอร์มเดิมพันออนไลน์ระดับโลกที่ได้รับใบอนุญาตจาก Curacao eGaming ใบอนุญาตหมายเลขอย่างเป็นทางการที่ออกโดยรัฐบาลคูราเซา เว็บไซต์ Nova88 ประเทศไทยอย่างเป็นทางการ ต้องปฏิบัติตามเกณฑ์ความเข้มงวดของการให้บริการเกมเดิมพันออนไลน์ตามมาตรฐานสากล รวมถึงการตรวจสอบความเป็นธรรมของเกมโดย BMM Testlabs และ iTech Labs สององค์กรอิสระชั้นนำของโลกที่รับรองว่าระบบ Random Number Generator (RNG) ทำงานอย่างยุติธรรม

กฎหมายและมาตรฐานที่เราปฏิบัติตาม

Nova88 ปฏิบัติตามมาตรฐานสากลจากหลายองค์กร ทั้ง Financial Action Task Force (FATF) ซึ่งเป็นองค์กรระหว่างประเทศที่กำหนดมาตรฐานการต่อต้านการฟอกเงิน, Curacao Gaming Control Board หน่วยงานกำกับดูแลการเดิมพันออนไลน์ที่ออกใบอนุญาตให้กับเรา, และ EU 5th Anti-Money Laundering Directive (5AMLD) ที่กำหนดมาตรฐานสำหรับแพลตฟอร์มออนไลน์ที่ให้บริการในเขตเศรษฐกิจยุโรป

การปฏิบัติตามมาตรฐานเหล่านี้ไม่ใช่เพียงข้อกำหนดทางกฎหมาย แต่เป็นพันธสัญญาของเราในการสร้างแพลตฟอร์มที่ปลอดภัยและเป็นธรรมสำหรับผู้เล่นทุกคน ทั้งนักเดิมพันมือใหม่ที่เพิ่งสมัครสมาชิก แทงบอลออนไลน์ราคาน้ำดีที่สุด และผู้เล่น VIP ที่มียอดเดิมพันสะสมในระดับหลายล้านบาท

แนวทาง Risk-Based

โปรแกรม AML ตามระดับความเสี่ยง

บริษัทใช้แนวทางตามระดับความเสี่ยง (Risk-Based Approach) ในการระบุและตรวจสอบความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นจากกิจกรรมของลูกค้าแต่ละราย แนวทางนี้เป็นมาตรฐานที่ FATF แนะนำ ซึ่งหมายความว่าเราไม่ได้ใช้กระบวนการตรวจสอบเดียวกันกับลูกค้าทุกคน แต่ปรับระดับความเข้มงวดตาม ระดับความเสี่ยง ของแต่ละบัญชี

สำหรับสมาชิกทั่วไปที่ฝากถอนในระดับปกติและไม่มีพฤติกรรมที่น่าสงสัย กระบวนการตรวจสอบจะรวดเร็วและไม่รบกวนการใช้งาน — เพียงยืนยันตัวตนด้วยเอกสารราชการในครั้งแรกก่อนถอนเงิน หลังจากนั้นใช้งานได้ปกติ สำหรับบัญชีที่จัดอยู่ในกลุ่มความเสี่ยงสูง (เช่น ฝากถอนยอดใหญ่ผิดปกติ, ใช้งานจากหลายประเทศ, หรือพบรูปแบบธุรกรรมที่ผิดปกติ) ระบบจะกระตุ้นกระบวนการ Enhanced Due Diligence (EDD) ที่เข้มงวดยิ่งขึ้น

พนักงานของเราในแผนก Compliance ได้รับการฝึกอบรมอย่างสม่ำเสมอเพื่อให้ก้าวทันกฎระเบียบ AML/CFT ล่าสุด รวมถึงเทคนิคการตรวจจับกิจกรรมที่ผิดปกติ การฝึกอบรมรายไตรมาสครอบคลุมเทคโนโลยีใหม่ในการตรวจจับการฟอกเงิน รูปแบบฉ้อโกงในวงการเดิมพันออนไลน์ และวิธีจัดการกับกรณีที่ซับซ้อน เพื่อให้มั่นใจว่าธุรกิจดำเนินไปตามมาตรฐานที่ดีที่สุดในอุตสาหกรรม

ขั้นตอน KYC

การรู้จักลูกค้า (Know Your Customer)

เพื่อป้องกันการใช้บัญชีนิรนามหรือชื่อปลอม เราได้จัดทำขั้นตอนที่มีประสิทธิภาพในการตรวจสอบตัวตน

การเก็บรวบรวมข้อมูลส่วนบุคคล

ชื่อ-นามสกุลจริง วันเดือนปีเกิด ที่อยู่ที่สามารถติดต่อได้ในประเทศไทย และเบอร์โทรศัพท์มือถือที่ใช้งานจริง ข้อมูลทั้งหมดต้องตรงกับเอกสารราชการที่จะใช้ยืนยันตัวตนในขั้นตอนถัดไป — กรอกในขั้นตอน สมัครสมาชิก Nova88 รับโบนัสต้อนรับ

การตรวจสอบความถูกต้องของเอกสารยืนยันตัวตน

เอกสารที่ยอมรับได้ ได้แก่ บัตรประจำตัวประชาชนไทย ที่ยังไม่หมดอายุ, หนังสือเดินทาง ที่มีอายุการใช้งาน, หรือใบขับขี่ที่ออกโดยกรมการขนส่งทางบก ระบบจะตรวจสอบความถูกต้องของเอกสารผ่านเทคโนโลยี OCR (Optical Character Recognition) และการเปรียบเทียบกับฐานข้อมูลที่เชื่อถือได้

การตรวจสอบกิจกรรมการเล่นและรูปแบบธุรกรรมอย่างต่อเนื่อง

ระบบ AI ของเราตรวจสอบรูปแบบการเดิมพันและการฝากถอนของสมาชิกอย่างต่อเนื่อง เพื่อตรวจหาความผิดปกติ เช่นการฝากเงินก้อนใหญ่ผิดปกติแล้วถอนทันทีโดยไม่มีการเล่นจริง การใช้งานจากหลาย IP Address ในเวลาใกล้กัน หรือพฤติกรรมที่ตรงกับรูปแบบการฟอกเงินที่รู้จัก

การตรวจสอบข้อมูลเชิงลึก (Enhanced Due Diligence)

สำหรับบัญชีที่จัดอยู่ในกลุ่มความเสี่ยงสูง ระบบจะกระตุ้น EDD ซึ่งอาจรวมถึงการขอเอกสารเพิ่มเติม เช่น หลักฐานแหล่งที่มาของเงิน (เช่นสลิปเงินเดือน เอกสารธนาคาร เอกสารธุรกิจ), การยืนยันที่อยู่ผ่านบิลค่าน้ำค่าไฟ หรือการสัมภาษณ์เพิ่มเติมโดยทีมงาน Compliance

การตรวจสอบใบหน้า (Selfie Verification)

ในบางกรณี ระบบอาจขอให้ผู้ใช้ถ่าย Selfie พร้อมเอกสารยืนยันตัวตน เพื่อยืนยันว่าผู้ใช้งานเป็นเจ้าของเอกสารจริง เทคโนโลยี Face Recognition ของเราเปรียบเทียบใบหน้าใน Selfie กับรูปในเอกสาร เพื่อให้มั่นใจว่าเป็นบุคคลเดียวกัน

🔒 การปกป้องข้อมูลของคุณ: ข้อมูลทั้งหมดที่รวบรวมระหว่างกระบวนการ KYC จะถูก เข้ารหัสด้วย SSL 1.3 และจัดเก็บอย่างปลอดภัยตามนโยบายความเป็นส่วนตัวสากล (GDPR) เพื่อให้มั่นใจว่า Nova88 ยังคงเป็นแพลตฟอร์มที่ปลอดภัยสำหรับผู้เล่นทุกคน ข้อมูลของคุณจะไม่ถูกแชร์กับบุคคลที่สามโดยไม่ได้รับอนุญาตอย่างชัดแจ้ง ยกเว้นกรณีที่กฎหมายกำหนด — ดู นโยบายความเป็นส่วนตัว เพิ่มเติม

การรายงาน

การรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย

หาก Nova88 สงสัยว่าเงินทุนของบัญชีใดมีความเชื่อมโยงกับการฟอกเงิน การฉ้อโกง หรือการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย เราจะดำเนินการ รายงานต่อหน่วยงานกำกับดูแล ที่เกี่ยวข้องทันที โดยเฉพาะ Curacao Financial Intelligence Unit (FIU) และหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายในประเทศที่เกี่ยวข้องตามมาตรฐาน Suspicious Activity Report (SAR)

เราขอ สงวนสิทธิ์ ในการระงับบัญชีที่ไม่สามารถจัดส่งเอกสารยืนยันตัวตนตามที่ร้องขอได้ภายในระยะเวลาที่กำหนด (โดยทั่วไปคือ 30 วันหลังการร้องขอครั้งแรก) สมาชิกที่บัญชีถูกระงับสามารถ ติดต่อทีมงานสนับสนุน Nova88 24 ชั่วโมง เพื่อขอข้อมูลเพิ่มเติมและจัดส่งเอกสารที่ขาดได้ตลอดเวลา

สัญญาณบ่งบอกพฤติกรรมที่น่าสงสัย

ระบบของเราใช้ Machine Learning และอัลกอริทึมที่พัฒนาเฉพาะสำหรับวงการเดิมพันออนไลน์ในการตรวจจับสัญญาณของกิจกรรมที่น่าสงสัย ตัวอย่างพฤติกรรมที่ระบบจะกระตุ้นการตรวจสอบ ได้แก่ การฝากเงินก้อนใหญ่ผิดปกติแล้วถอนทันทีโดยไม่มีการเดิมพันจริง, การใช้บัญชีธนาคารหลายบัญชีในการฝากเงินเข้าบัญชีเดียวกัน, การพยายาม ทางเข้า Nova88 มือถือล่าสุด จากหลายประเทศในเวลาใกล้กัน, หรือการเดิมพันแบบที่ไม่สมเหตุสมผลในเชิงสถิติ (เช่นเดิมพันทั้งสองฝั่งในกีฬาเพื่อหักล้างความเสี่ยง)

กรณีที่ระบบกระตุ้นการตรวจสอบ ไม่ได้หมายความว่าสมาชิกได้กระทำผิดเสมอไป — มันเป็นเพียงสัญญาณที่ทำให้ทีมงาน Compliance ตรวจสอบเพิ่มเติม ส่วนใหญ่ของกรณีเหล่านี้พิสูจน์ได้ว่าเป็นกิจกรรมปกติของผู้เล่น และบัญชีกลับมาใช้งานได้ตามปกติหลังตรวจสอบเสร็จสิ้น

สิทธิ์ของผู้เล่น

สิทธิ์และความรับผิดชอบของสมาชิก

ในฐานะสมาชิกของ โนวา88 ประเทศไทย คุณมีสิทธิ์และความรับผิดชอบหลายประการที่เกี่ยวข้องกับนโยบาย AML/KYC ของเรา สิทธิ์ของคุณ รวมถึงการได้รับการคุ้มครองข้อมูลส่วนตัวตามมาตรฐานสากล การเข้าถึงข้อมูลที่บริษัทเก็บไว้เกี่ยวกับคุณ การร้องขอแก้ไขข้อมูลที่ไม่ถูกต้อง และการอุทธรณ์การตัดสินใจที่เกี่ยวข้องกับบัญชีของคุณ

ในขณะเดียวกัน คุณมี ความรับผิดชอบ ในการให้ข้อมูลที่ถูกต้องและเป็นปัจจุบันเสมอ ใช้เฉพาะวิธีการชำระเงินที่ลงทะเบียนในชื่อของคุณเอง (ไม่ใช่บัญชีของผู้อื่น) ไม่อนุญาตให้ผู้อื่นเข้าใช้บัญชีของคุณ และแจ้งให้บริษัททราบทันทีหากสงสัยว่าบัญชีของคุณถูกแฮ็กหรือถูกใช้โดยไม่ได้รับอนุญาต — สามารถแจ้งผ่าน ทีมงานสนับสนุน Nova88 ผ่านแชทสด 24 ชั่วโมง

การละเมิดข้อกำหนดเหล่านี้อาจส่งผลให้บัญชีถูกระงับชั่วคราวหรือถาวร โดยเฉพาะการ ใช้บัญชีของผู้อื่น หรือ การฉ้อโกงเอกสารยืนยันตัวตน ซึ่งถือเป็นการละเมิดข้อตกลงและอาจมีโทษทางกฎหมายในประเทศที่กฎหมายกำหนด

/faq/

คำถามเกี่ยวกับ AML/KYC

ทำไม Nova88 ต้องขอเอกสารยืนยันตัวตน?

การยืนยันตัวตน (KYC) เป็นข้อกำหนดทางกฎหมายภายใต้ใบอนุญาต Curacao eGaming และมาตรฐานสากล FATF เพื่อป้องกันการฟอกเงิน การฉ้อโกง และการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย นอกจากนี้ยังปกป้องสมาชิกจากการถูกแอบสวมรอยใช้บัญชี — การถอนเงินทำได้เฉพาะบัญชีธนาคารที่ตรงกับชื่อในเอกสารยืนยันตัวตน

เอกสารใดที่ใช้ในการยืนยันตัวตน?

เอกสารที่ยอมรับได้ ได้แก่ บัตรประจำตัวประชาชนไทย ที่ยังไม่หมดอายุ หนังสือเดินทาง หรือใบขับขี่ที่ออกโดยกรมการขนส่งทางบก ในบางกรณีอาจต้องการ Selfie พร้อมเอกสาร และสำหรับบัญชีความเสี่ยงสูงอาจต้องการเอกสารเพิ่มเติม เช่นสลิปเงินเดือนหรือบิลค่าน้ำค่าไฟเพื่อยืนยันที่อยู่

ขั้นตอน KYC ใช้เวลานานเท่าใด?

สำหรับเอกสารที่ครบถ้วนและถูกต้อง การตรวจสอบใช้เวลาประมาณ 15 นาที - 24 ชั่วโมง ระบบ AI จะตรวจสอบเอกสารส่วนใหญ่ภายในไม่กี่นาที สำหรับกรณีที่ต้องการการตรวจสอบเพิ่มเติม อาจใช้เวลาถึง 3 วันทำการ คุณจะได้รับการแจ้งเตือนผ่านอีเมลและในระบบเมื่อกระบวนการเสร็จสิ้น

ข้อมูลของฉันจะปลอดภัยหรือไม่?

ใช่ ข้อมูลทั้งหมดเข้ารหัสด้วย SSL 1.3 มาตรฐานเดียวกับธนาคารพาณิชย์ชั้นนำ จัดเก็บในเซิร์ฟเวอร์ที่ปลอดภัย และเข้าถึงได้เฉพาะพนักงานที่ได้รับอนุญาตเท่านั้น เราปฏิบัติตาม นโยบายความเป็นส่วนตัว ระดับสากล GDPR ข้อมูลของคุณจะไม่ถูกขายหรือแชร์กับบุคคลที่สามโดยไม่ได้รับอนุญาตอย่างชัดแจ้ง

หากบัญชีถูกระงับ ทำอย่างไร?

ติดต่อทีมงานสนับสนุน Nova88 ผ่านแชทสด 24 ชั่วโมงเพื่อทราบเหตุผลและขั้นตอนการแก้ไข ส่วนใหญ่การระงับเกิดจากเอกสารไม่ครบถ้วน เพียงจัดส่งเอกสารเพิ่มเติมก็สามารถปลดล็อกบัญชีและใช้งานได้ตามปกติ เงินในบัญชีจะถูกเก็บไว้อย่างปลอดภัยและไม่หายไปไหน

ฉันสามารถถอนเงินก่อน KYC สมบูรณ์ได้ไหม?

ไม่ได้ — การถอนเงินครั้งแรกต้อง ผ่านการยืนยันตัวตนสมบูรณ์ เสมอ ตามข้อกำหนดของใบอนุญาต Curacao eGaming และนโยบาย AML/KYC ของเรา การเล่นเกมและฝากเงินยังคงทำได้ตามปกติระหว่างรอ KYC สำเร็จ — เริ่มต้นที่ เปิดบัญชี Nova88 ฟรี

เล่นอย่างปลอดภัยกับแพลตฟอร์มที่ได้รับใบอนุญาต

Nova88 ปฏิบัติตามมาตรฐาน AML/KYC ระดับสากล — เริ่มต้นการเดิมพันอย่างมั่นใจ

สมัครสมาชิก Nova88 เข้าสู่ระบบสมาชิก